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君安旅行社

侨胞受访 西班牙《国家报》追踪报道华人CaixaBank账户被销事件

2021年08月29日 08:42 来源:欧华报


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  国家报消息(编译 鳄渊)  据西班牙华人法律协会估计,近几个月以来,至少有1300名华侨华人CaixaBank账户被封、销户。Chen Suixiu就是其中一位。据《国家报》报道,旅居西班牙近十年的侨胞Chen女士,在两个月前收到CaixaBank的销户通知,毫无缘由且突然性地要求她60天内提取储蓄,并注销账户。此外,账户只能取不能存。

 

  在此期间,Chen女士非常焦虑,因为该账户是Chen女士领取每月工资的户头。拿不到钱,根本没办法支付生活账单、抵押贷款、保险。据悉,她曾带着所有必要的材料(银行、renta申报单等文件),想要证明自己和丈夫户头资金流水均为合法,但结果也只是无济于事。据Chen女士讲述,“我试过去其他银行开户,但没有一家愿意”,这种情况令Chen女士感到崩溃,因为她的女儿9月就要开学了,需要一个账户来付学费。

 

  众所周知,CaixaBank银行是在与Bankia合并后,进行所谓的整合审查。虽然该银行回应自己只是遵守法律,否认任何歧视性,但是在西班牙华人法律协会看来,CaixaBank银行不分青红皂白地关闭华人账户。

 

  而且虽然CaixaBank银行没有向受影响者解释销户的原因,但协会认为,归根结底是因为反洗钱法,虽然理解每个银行都有责任建立其反洗钱协议,但是在这一问题上,CaixaBank银行带有明显的针对性和歧视性。因为个别中国人触犯法律而以偏概全,将整个群体都放在“洗钱分子”的名单里。“只要受影响的人中有一个是无辜的,它(CaixaBank银行的行为)就是非法的”。

 

  另一方面,Bankinter风险部门前主管、CNMV前高级官员Javier Cano 重申,有关问题极其复杂且微妙,并承认在某些情况下怀疑论可能是错误的。Javier解释称:“可能有迹象后来证明不是洗钱,但银行必须遵守其协议。如果没有,它可能会受到西班牙的反洗钱监管机构(Sepblac)的制裁”。他还补充说,每家银行都有自己的评估这些案例的方式,而且他们通常会根据以往的经验建立先例,从而向某些类型的客户或企业发出警报。

 

  两年前,BBVA银行大规模冻结华人账户,引发旅西华人维权抗议示威,中国外交部和驻西班牙使馆也就相关问题向西班牙政府和有关银行进行了交涉。该银行事后不得不做出让步并道歉。如今,历史重演。西班牙华人法律协会表示:针对华人CaixaBank账户被销事件,他们已经收集了一百个案例,希望在9或10月发起集体诉讼。

 

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